Conceito de Geração de Caixa
Geração de Caixa é verificar a receita da empresa e identificar a fonte de recebimento (como e quando entra o valor na empresa). Além de identificar se possui capital de terceiros que pode gerar custo financeiro.
Para que serve a Geração de Caixa
Saber a origem de onde vem o dinheiro, verificar a qualidade dos recebíveis e determinar uma política interna para o prazo de recebimento e pagamentos.
A manutenção de saldos de caixa propicia folga financeira imediata à empresa, revelando melhor capacidade de pagamento de suas obrigações.
Riscos por não ter uma boa Geração de Caixa
A insuficiência de caixa pode determinar cortes nos créditos, suspensão de entregas de materiais e mercadorias, e ser causa de uma séria descontinuidade em suas operações.
Dados importantes a considerar para aumentar a Geração de Caixa:
– Faturamento
– Tipo de Receita e Prazo de Recebimento
– Incentivos para que o cliente pague mais rápido
– Evite clientes que demoram a pagar ou que não pagam;
– Organize seu estoque
– Fique atento Inadimplência
– Tipo de Produto
– Tipo de Clientes/Participação do Faturamento
– Sazonalidade da Receita
– Canais de Venda
– Ticket Médio (Varejo)
– Considere consolidar seus empréstimos
Importante dizer que na geração de caixa é demonstrado apenas o dinheiro que efetivamente foi movimentando.
Uma boa geração de caixa, vai permitir liquidar dívidas, reinvestir no negócio ou remunerar os sócios. Podendo ser uma importante ferramenta para identificar se uma empresa continua solvente, ou seja, líquida o bastante para honrar com todos os seus compromissos.
